Source : Aviva Vie et Aviva Epargne Retraite.
* Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
** Taux de rendement du Fonds Garanti en euros après prélèvement des frais de gestion administrative du contrat et avant application des prélèvements sociaux et fiscaux. Fonds créé en 1976. 42,4 milliards € d'encours gérés au 31/12/2020.
Le Livret A et le PEL
La rémunération du Livret A se maintient à son niveau historiquement le plus bas soit à 0,5%, taux en vigueur depuis le 1er février 2020, sans réévaluation au 1er février 2021.
La rémunération du Plan d'Epargne Logement (PEL) reste quant à elle à 1% brut de fiscalité, taux inchangé pour les PEL ouverts depuis le 1er août 2016.
L'or
Le cours de l'or a enregistré une hausse de +25,1% en 20203. L'or s'est apprécié en 2020 compte tenu de la crise inédite de la Covid-19 et des incertitudes sur la croissance. L'or a rempli son rôle de "valeur-refuge".
Les marchés d'actions en zone euro
L'année boursière a été difficile et agitée. L'année a été marquée par les crises sanitaire et économique. L'action des gouvernements et de la Banque centrale européenne a permis de soutenir l'économie. En fin d'année, les espoirs de vaccination ont laissé entrevoir une sortie de crise.
Au final, le CAC 40 (qui regroupe les 40 plus grosses capitalisations françaises) affiche une performance négative de -5,6% en 2020 (+29,2% en 2019)4.
L'Euro Stoxx, l'indice qui réunit les grandes valeurs de la zone euro, a gagné 0,3% en 2020 (+26,12% en 2019)4.
Le marché d'actions américain
Le marché américain progresse de +17% en 2020 (indice S&P 500 pour les 500 plus grosses capitalisations américaines), contre une hausse de +30,7% en 20194. En dépit de la crise sanitaire, le marché américain a bénéficié de la réactivité de la Réserve fédérale comme du très bon comportement boursier des valeurs technologiques et internet, qui sont considérées comme des titres de croissance défensifs.
Les marchés d'actions des pays émergents
Les pays émergents ont progressé de +18,1% en 20204 après une hausse de 18,4% en 20194 (indice MSCI EM). Les pays émergents ont bénéficié de la reprise économique de la Chine, seule grande économie à enregistrer une croissance positive en 2020.
Les marchés obligataires
Les marchés obligataires souverains en zone euro ont enregistré une performance positive avec des performances différentes selon les pays. Les obligations des États de la zone euro (indice JPM EMU) progressent de +5,2% en 20205 contre +6,9% en 20195.
L'indice Bloomberg Barclays Euro Aggregate Corporate (obligations d'entreprises de qualité ou "Investment Grade" zone euro6) a clôturé l'année 2020 en hausse de +2,8%5, et l'indice Bloomberg Barclays Pan-European High Yield EUR (obligations à Haut Rendement européennes libellées en euro6) est en progression de +2,3%5 en 2020.
La valeur d'un investissement sur les marchés peut fluctuer à la hausse comme à la baisse, et peut varier en raison des variations des taux de change. En fonction de la situation économique et des risques de marché, aucune garantie n'est donnée sur le fait que les produits ou services présentés puissent atteindre leurs objectifs d'investissement.
Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
1. Taux net de frais de gestion du contrat et brut des prélèvements sociaux et fiscaux. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
2. Selon une estimation du cabinet Facts & Figures en date du 09.02.2021.
3. Performances en dollars. Sources : Aviva Investors France, Bloomberg.
4. Performances en devises locales, dividendes réinvestis. Sources : Aviva Investors France, Refinitiv Datastream.
5. Sources : Aviva Investors France, Bloomberg.
6. Les obligations spéculatives à "Haut rendement" ont une note de crédit (de BB+ à D selon Standard & Poor's et Fitch) plus faible que les obligations "Investment Grade" (notées de AAA à BBB- selon Standard & Poor's et Fitch) en raison de la santé financière plus fragile de leurs émetteurs selon les analyses des agences de notation. Elles sont donc considérées comme plus risquées par les agences de notation et offrent en contrepartie des rendements plus élevés.
AVERTISSEMENT
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FA21/0004/06072021
Document à visée informative à jour au 22/03/2021.
