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Conseils sur le contrat AFER

Maîtriser votre épargne avec
le plan d'investissement progressif

Vous souhaitez dynamiser votre épargne et profiter sur le long terme des performances des marchés, mais vous souhaitez le faire au « meilleur moment » ?

Ne vous posez plus cette question, le plan d’investissement progressif va vous permettre d’investir régulièrement en lissant les variations boursières.
  • Le principe
Au lieu d’investir en une seule fois et de façon aléatoire, le plan d’investissement progressif vous permet de planifier gratuitement des investissements réguliers sur les unités de compte ( Dynafer, Sfer, Opensfer, Planisfer et Eurosfer ) : soit à l’occasion d’un versement, soit à l’occasion d’un arbitrage de votre épargne.
  • Les avantages
- Lissez le coût moyen d'acquisition du support dynamique choisi ( Dynafer, Sfer, Opensfer, Planisfer et Eurosfer ) : en effet, en investissant régulièrement vous lissez la valeur d'achat moyenne du support dynamique.

- Comme vous investissez progressivement, le solde de la somme non investie en unités de compte bénéficie du rendement du Fonds Garanti.

- Vous n'avez plus à penser au choix de la date d'investissement : que les marchés boursiers soient à la hausse ou à la baisse, le fait d'investir toutes les 2 semaines vous permet de lisser ces variations.

- Bénéficiez d'un effet de levier lors de la remontée des marchés : lorsque vous achetez des unités de compte pendant une tendance baissière du marché, vous obtenez un nombre de parts plus élevé et celles-ci vous feront profiter de la remontée des marchés.
  • Le plan d'investissement progressif : mode d'emploi
Gratuité

Le plan d’investissement progressif est totalement gratuit.
 Aucuns frais d'arbitrage ne sont prélevés au titre du plan d’investissement progressif, que ce soit à l’occasion d’un versement ou d’un arbitrage programmé d’épargne.

Simplicité

La procédure à suivre est très simple à mettre en oeuvre.

Bon versement d'investissement progressif Si vous souhaitez effectuer un versement :
Utilisez le formulaire "Bon de versement avec investissement progressif " : grâce à votre plan d’investissement progressif, votre versement sera enregistré tout d’abord sur le Fonds Garanti puis toutes les 2 semaines, un arbitrage sera effectué vers les supports choisis, selon le pourcentage et durant la période que vous aurez déterminés (12,18 ou 24 quinzaines).

Condition : un minimum de 5 000 euros est requis pour effectuer un investissement progressif.
Bon arbitrage programmé Si vous souhaitez programmer un arbitrage :
Utilisez le formulaire "Demande d'arbitrage programmé" : grâce à votre plan d’investissement progressif, un arbitrage sera effectué toutes les 2 semaines sur les supports choisis, selon le pourcentage et durant la période que vous avez déterminés (12, 18 ou 24 quinzaines).

Condition : le montant à arbitrer doit être au minimum de 5 000 euros.

Nous vous conseillons de remplir le questionnaire "Votre profil d'épargnant " et de contacter votre agence pour que votre conseiller vous oriente sur vos choix d'investissements.


Souplesse

Vous pouvez interrompre à tout moment votre plan d’investissement progressif :
Sur simple demande écrite, vous pouvez mettre fin au plan d’investissement progressif.

Cette interruption peut également intervenir de façon automatique dans les cas suivants :
- en cas de demande d’arbitrage faite dans le sens opposé au plan,
- en cas de demande de rachat partiel et d'avance,
- si l'épargne détenue se révèle insuffisante,
- ou si la situation nécessite la vente d'unités de compte.

Vous pouvez modifier à tout moment votre plan d’investissement progressif :
Il suffit de remplir un nouveau formulaire. Dans ce cas, l'option en cours est arrêtée et remplacée par votre nouveau plan.

A noter :

Pour les plans d’investissement progressif mis en place en 2007, les achats d’unités de compte seront effectués tous les 15 jours. Ils seront réalisés les 1er et 3ème mercredi du mois. Pour les plans mis en place à partir de 2008, le 1er achat d’unités de compte aura comme date de valeur celle du versement, puis un mercredi sur deux.




Informations importantes :

- Conformément aux dispositions du contrat collectif d'assurance sur la vie AFER, l’Association peut, à tout moment et sans préavis, dans l'intérêt général des parties et en accord avec les co-assureurs, réglementer et/ou suspendre temporairement les possibilités d’arbitrage.

- Nous vous rappelons que la valeur des parts des unités de compte peut varier à la hausse comme à la baisse et que seul le nombre de parts est garanti.


ÉPARGNE ACTUELLE S.A. - Délégué AFER - Société Anonyme au capital de 1 525 000 euros - courtage d'assurances.
Siège social : 31, rue Saint Augustin - CS 20224 - 75081 Paris Cedex 02 - 413 130 352 R.C.S. PARIS.
N° d'immatriculation ORIAS : 07002189 - www.orias.fr

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